Эксперты раскрыли новые схемы мошенников на форуме в Екатеринбурге

На форуме «Кибербезопасность в финансах», проходящем в Екатеринбурге, директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина рассказала о новой тенденции: мошенники стремятся разорвать платежные цепочки, чтобы запутать след денег.

Для этого преступники используют различные инструменты, такие как вывод наличных через курьеров, оформление кредитов, денежные суррогаты и криптовалюты. Их главная цель — сделать отслеживание средств от жертвы до конечного получателя практически невозможным.

Иногда в схемы вовлекаются легальные организации, на чьих счетах незаконные переводы маскируются среди обычных операций. В связи с этим банкам и другим участникам финансового рынка приходится адаптировать антифрод-системы для более точного выявления подозрительных транзакций.

Отдельное внимание на площадке форума уделили криптовалютам. Координатор антиотмывочной системы — Росфинмониторинг — рассматривает проверку криптовалютных транзакций как приоритетное направление. Для криптобирж и других участников рынка планируется поэтапно внедрить правила, обязывающие проверять операции на признаки отмывания средств и иных нарушений.

Также обсуждалось развитие государственного модуля Росфинмониторинга «Прозрачный блокчейн». Его внедрение позволит системно передавать данные о криптовалютных операциях, что поможет выявлять возможные признаки преступлений и повысит прозрачность информации, предоставляемой рынком.

К проработке спорных вопросов планируется привлечь экспертов в сфере финансовой и кибербезопасности. Ожидается, что новые подходы снизят риски и приблизят практику российского рынка к международным стандартам.